Banken krever dokumentasjon ved større uttak??

[Gjest hvordan er det blitt.........]

En venn av meg skulle ta ut 20.000 kr av sin bankkonto. Han ble bedt om å dokumentere hva han skulle bruke pengene til av banken. Er det virkelig tilfelle at en må dokumentere hva man skal bruke sine egne oppsparte penger til? Om han sa han skulle kjøpe seg nye møbler var jo ikke det en dokumentasjon nok til at han i virkeligheten gjorde det.

Tro om du må dokumentere hvis du skal sette inn tilsvarende beløp også??

Synes det er litt vel mye overvåkning i dette samfunnet nå.

[Gjest Casta]

Hæh? Det høres helt søkt ut. Sikker på at h*n ikke skrøner?

[Gjest Ulvinnen]

Er du sikker på at det er uttak, ikke lån det er snakk om?

[Mrs. Wallace]

''Er det virkelig tilfelle at en må dokumentere hva man skal bruke sine egne oppsparte penger til? ''

Nei.

[ShitDiddelyDo]

Her er det nok en bankansatt som har gått ut av sitt gode skinn.

På den annen side er det et legitimt spørsmål. Hva i himmelens navn er poenget med å ta ut 20000 kroner i kontanter hvis de skal brukes til noe legalt?

[Gjest hvordan er det blitt.........]

Er du sikker på at det er uttak, ikke lån det er snakk om?

Jo han skulle ta ut penger av egen konto. Han ble så irritert at han sa opp kundeforholdet og skiftet bank. Har forhørt meg litt og noen sier det en må dokumentere hvis en skal ta ut mer enn 10.000 kr fra egen konto. Dette pga hvitvasking av penger.

[Gjest hvordan er det blitt.........]

Her er det nok en bankansatt som har gått ut av sitt gode skinn.

På den annen side er det et legitimt spørsmål. Hva i himmelens navn er poenget med å ta ut 20000 kroner i kontanter hvis de skal brukes til noe legalt?

Han skulle kjøpe en del innbo, fra små til litt større ting denne dagen, og ønsket betale med kontanter for å slippe altfor mange gebyrer.

[Mary Poppins]

Det høres meget rart ut, og tror absolutt ikke det er vanlig.

[ShitDiddelyDo]

Han skulle kjøpe en del innbo, fra små til litt større ting denne dagen, og ønsket betale med kontanter for å slippe altfor mange gebyrer.

Urutinert. Er ikke noe gebyrer med de rette kredittkorta i dag.

[yellow]

Jeg tok ut 100.000 i kontanter for noen uker siden og det var ikke noe problem. Ingen spurte om noe, eneste problemet var at de manglet 1000-lapper så fikk 50.000 i 500-lapper:-p

Kanksje like greit med et bank-skifte:-)

[Gjest Casta]

Jeg tok ut 100.000 i kontanter for noen uker siden og det var ikke noe problem. Ingen spurte om noe, eneste problemet var at de manglet 1000-lapper så fikk 50.000 i 500-lapper:-p

Kanksje like greit med et bank-skifte:-)

WOw, din riking!

[Gjest krekling]

Dette er sikkert en følge av "Ny Hvitvaskingslov" trådte i kraft 15.04.2009.

''Formålet med loven er å bekjempe hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger. Loven medfører en rekke forpliktelser som rapporteringspliktige er pålagt å etterleve. Under følger en kort oppsummering av sentrale plikter i henhold til loven''

''Linje

Undersøkelse og rapportering

Etter hvitvaskingsloven § 7 første ledd skal den rapporteringspliktige gjøre selvstendige undersøkelser når det oppstår mistanke om at en transaksjon har tilknytning til utbytte av straffbar handling, men bestemmelsen angir ikke hva slags undersøkelser som skal foretas.''

[Gjest ut å handle]

Jeg tok ut 80.000,- i kontanter. Ingen spørsmål. Jeg hadde bestilt pengene to dager i forkant, slik at jeg var sikker på at de hadde nok penger inne.

[Speak]

Jeg har tatt ut større beløp uten å gi noen info. Dette er da mine penger.

Dersom du skal betale penger til utlandet gjelder andre regler. Da må du oppgi hva du betaler for.

[laban]

''Tro om du må dokumentere hvis du skal sette inn tilsvarende beløp også??''

Ikke hvis kontoen er din egen. Men du får ikke uten videre satt inn store kontantbeløp på en konto som ikke står i ditt eget navn. Den regelen er der for å forhindre hvitvasking og ikke så vanskelig å forstå.

Mht. uttaket er det ingen dokumentasjonskrav - hvordan skal man dokumentere f.eks. et kjøp som ikke har funnet sted? Men som flere er inne på nedenfor her - det er ikke unaturlig at banken spør hvorfor man velger å gå rundt med så store kontantbeløp. Det går selvfølgelig an å la være å svare på det.

Pengeoverføringer til utlandet blir rapportert dersom det er over et bestemt (stort) beløp. Det betyr ikke at slike transaksjoner automatisk regnes som kriminelle.

[Gjest moneyhttt]

Jo han skulle ta ut penger av egen konto. Han ble så irritert at han sa opp kundeforholdet og skiftet bank. Har forhørt meg litt og noen sier det en må dokumentere hvis en skal ta ut mer enn 10.000 kr fra egen konto. Dette pga hvitvasking av penger.

Via nettbank pleier det jo å gå greit,

har en viss "grense", skulle kjøpe bil en gang og da gikk det ikke å overføre beløpet selv, måtte ringe banken. De spurte noen sikkerhetsspørsmål for å være sikker på at jeg var meg (de kjente visst familien min )

og da gikk det greit å overføre pengene.

Men mindre beløp, f.eks. 25000 går helt fint,

fikk overført via nettbank til min konto da jeg solgte gamlebilen min.

[Gjest ingen nick]

''Tro om du må dokumentere hvis du skal sette inn tilsvarende beløp også??''

Ikke hvis kontoen er din egen. Men du får ikke uten videre satt inn store kontantbeløp på en konto som ikke står i ditt eget navn. Den regelen er der for å forhindre hvitvasking og ikke så vanskelig å forstå.

Mht. uttaket er det ingen dokumentasjonskrav - hvordan skal man dokumentere f.eks. et kjøp som ikke har funnet sted? Men som flere er inne på nedenfor her - det er ikke unaturlig at banken spør hvorfor man velger å gå rundt med så store kontantbeløp. Det går selvfølgelig an å la være å svare på det.

Pengeoverføringer til utlandet blir rapportert dersom det er over et bestemt (stort) beløp. Det betyr ikke at slike transaksjoner automatisk regnes som kriminelle.

''Pengeoverføringer til utlandet blir rapportert dersom det er over et bestemt (stort) beløp.''

Beløpet er ikke så veldig stort, jeg mener at kr 4.000 er grensen for hva du kan veksle i utenlandsk valuta før det må meldes inn til Norges Bank.

[-ssi]

Tror ikke de kan kreve dokumentasjon. Sikker på at han ikke mente legitimasjon? For det kreves ved så store kontantuttak (mulig de også kopierer legitimasjonen). Og uttak over et visst beløp skal rapporteres til et eller annet (i hvert fall i Postbanken).